Mới đây, ngày 6/3, qua kiểm tra, khám xét tại trụ sở chính của Công ty F88 tại tòa nhà Văn Phôn Tower (đường Nguyễn Oanh, quận Gò Vấp, TP HCM), Công an TP.HCM phối hợp với Công an quận Gò Vấp, TP HCM đã thu giữ nhiều tài liệu hồ sơ và máy móc.
Hoạt động điều tra xuất phát từ các phản ánh trước đó về việc Công ty F88 thực hiện hoạt động cho vay nhưng có dấu hiệu "Cưỡng đoạt tài sản" theo kiểu "khủng bố".
Theo nguồn tin ban đầu, tại một số cơ sở kinh doanh của Công ty F88 bị điều tra trước đây đều có liên quan đến phản ánh của nhiều khách hàng về việc thu nhiều khoản phụ phí cao, trái với quy định như phí thẩm định điều kiện cho vay (1,4%/tháng); phí quản lý tài sản cầm cố (từ 2-3%/tháng đến 5%/tháng), phí đăng ký dịch vụ bảo hiểm kèm theo,…
Các chi nhánh của Công ty F88 tại một số địa phương cũng đã nhiều lần bị xử phạt hành chính do tự đặt ra các khoản thu để tính phí sai quy định, với tổng số tiền phí và lãi mà khách hàng có nhu cầu vay tín dụng phải trả rất cao, không đúng với giấy phép kinh doanh đã đăng ký.
 |
| Tỷ lệ sở hữu của nhà sáng lập Phùng Anh Tuấn liên tục giảm khi nhà đầu tư ngoại tăng rót vốn. Ảnh: F88. |
Vay trái phiếu và vốn ngoại
F88 được thành lập vào năm 2013 và "lớn nhanh như thổi" khi mở rộng quy mô ra toàn quốc với hơn 800 cửa hàng, trở thành chuỗi cầm đồ lớn nhất cả nước.
Các chi nhánh F88 với hai màu đặc trưng là xanh lá và vàng, diện tích cửa hàng rất nhỏ, mặt trước chỉ đủ để được khoảng 4-5 xe máy, nằm len lỏi trên nhiều tuyến đường tập trung đông dân cư.
Công ty cũng mở rộng hợp tác chiến lược với các ngân hàng quốc tế CIMB, KBank chi nhánh TPHCM để cùng triển khai các dịch vụ tài chính. F88 còn hợp tác với Thế Giới Di Động triển khai dịch vụ vay tiền mặt cho các khách hàng.
Sự mở rộng nhanh chóng của F88 gắn liền với khả năng huy động vốn liên tục của nhóm lãnh đạo, bao gồm gọi vốn hàng nghìn tỷ đồng từ các nhà đầu tư quốc tế và cả dòng tiền từ huy động trái phiếu.
Giai đoạn 2017-2018, F88 đã kêu gọi thành công vòng gọi vốn đầu tiên (serie A) từ Quỹ Mekong Enterprise Fund III và vòng tiếp theo (serie B) từ Quỹ Granite Oak ngay sau đó.
Trong năm 2022, F88 tiếp tục nhận được các khoản huy động 70 triệu USD từ các quỹ tài chính CLSA Capital Partners (HK) Limited (Lending Ark) và Lendable Group (London, Anh).
Đến ngày 2/3, chuỗi cầm đồ tiếp tục huy động thành công khoản đầu tư 50 triệu USD trong vòng gọi vốn Series C với hai nhà đầu tư chính là Quỹ Việt Nam - Oman (VOI) và Quỹ Mekong Enterprise Fund IV (MEF IV).
Đáng kể hơn là khả năng huy động vốn trái phiếu liên tục với 32 đợt phát hành đã thực hiện từ năm 2019 đến nay, lãi suất dao động 9-13%/năm.
Các trái phiếu này chủ yếu là trái phiếu bằng đồng Việt Nam với mệnh giá 100.000 đồng/trái phiếu, trả lãi coupon, lãi suất cố định. Lãi sẽ được thanh toán định kỳ vào cuối kỳ và có thể được mua lại trước hạn.
Hiện công ty đã tất toán một phần nhưng vẫn còn 8 lô trái phiếu lưu hành với tổng giá trị hơn 1.000 tỷ đồng, lãi suất cao khoảng 10-12%/năm.
Khối ngoại chiếm quá bán cổ phần
 |
| Phòng giao dịch F88. |
F88 đang có vốn điều lệ gần 567 tỷ đồng. Người đại diện pháp luật là ông Phùng Anh Tuấn, đồng sáng lập kiêm Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng giám đốc điều hành toàn bộ hoạt động của chuỗi. Ông còn là người đại diện của Công ty cổ phần Đầu tư F88 (F88 Investment).
Theo bản công bố thông tin về cơ hội đầu tư trái phiếu doanh nghiệp của F88 năm 2020, ông Phùng Anh Tuấn nắm giữ 20% cổ phần F88. Quỹ đầu tư Mekong Capital nắm 41,8% và quỹ Granite Oak giữ 12,9%.
Tuy nhiên, với đợt gọi vốn gần nhất từ VOI và Mekong Enterprise Fund IV đầu tháng 3 vừa qua, cơ cấu cổ đông F88 sẽ tiếp tục có những thay đổi về tỷ lệ nhà đầu tư.
Theo ông Tuấn, F88 có kế hoạch tìm các nhà đầu tư chiến lược từ nước ngoài cho đợt IPO trước cuối năm 2023. Mục tiêu vào năm 2024 có thể đạt vốn hóa thị trường khoảng 1 tỷ USD khi niêm yết trên sàn HoSE.
Thậm chí, với sự hậu thuẫn của các nhà đầu tư nước ngoài, F88 còn tham vọng năm 2023 sẽ cán mốc 1.000 chi nhánh khắp cả nước và đến 1.700 cửa hàng vào năm 2025, trở thành tập đoàn cung cấp dịch vụ tài chính số một Việt Nam.
Công ty F88 được biết đến thuộc sở hữu phần lớn bởi F88 Investment, là một công ty đã gọi vốn từ quỹ Mekong Capital vào năm 2016 và Quỹ Granite Oak vào năm 2018. F88 hoạt động cho vay thế chấp tài sản và không cho vay tín chấp. Các sản phẩm bao gồm: vay thế chấp xe máy, ô tô, đăng kí xe máy, đăng kí xe ô tô, điện thoại, laptop, trang sức,...
Sáng 6/3, nhiều lực lượng của Công an TP HCM phối hợp Công an quận Gò Vấp phong toả một đoạn đường Nguyễn Oanh, hạn chế phương tiện qua lại, khi nhà chức trách khám xét tầng 7 và 8 của một tòa nhà văn phòng. Khu vực này là trụ sở chính Công ty F88 - công ty tài chính chuyên cho vay với quy mô lớn.
Theo nguồn tin từ cơ quan điều tra, Công ty F88 chuyên cho vay tiền, có cả trăm nhân viên thu hồi nợ và trong thời gian qua đã đe doạ người vay, nghi có dấu hiệu Cưỡng đoạt tài sản.
Đến chiều, hoạt động khám xét của cảnh sát được mở rộng trên toàn địa bàn TP HCM. Hàng loạt các phòng giao dịch, chi nhánh ở các quận, huyện đều bị cơ quan điều tra phong toả.
Liên quan đến các hoạt động thu hồi nợ và hoạt động tín dụng đen, vào giữa tháng 2/2023, Công an TP HCM phới hợp cùng một số đơn vị nghiệp vụ cũng đã ập vào phong tỏa, khám xét trụ sở Công ty Luật TNHH Pháp Việt ở quận Tân Bình, bắt quả tang và thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cưỡng đoạt tài sản.
Trước đó, tháng 12/2022, Công an TP HCM cũng triệt phá một ổ nhóm đòi nợ thuê tại Công ty Luật TNHH Power Law hoạt động trên địa bàn thành phố./.
