Triệt phá băng nhóm từ Hải Phòng vào TP HCM cho vay nặng lãi 1.738%/năm

Đào Xuân Thắng (SN 1990, ngụ huyện Nhà Bè, TP HCM) cùng vợ và đàn em từ Hải Phòng vào TP HCM thuê căn hộ chung cư cao cấp để hành nghề cho vay nặng lãi với lãi suất cắt cổ lên đến 1.738%/năm.

Ngày 4/12, Cục Cảnh sát hình sự (C02) Bộ Công an đã khởi tố Đào Xuân Thắng (SN 1990, ngụ huyện Nhà Bè), Phạm Thị Thúy Hằng (SN 1989, vợ của Thắng, ngụ Hải Phòng), Nguyễn Văn Luyện (SN 1980), Trần Văn Chung (SN 2001), Đào Văn Thuận (SN 1975), Hoàng Đăng Dũng (ngụ Hải Phòng) và Trần Hồng Giang (SN 1990, ngụ tỉnh Phú Thọ) về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Triệt phá băng nhóm từ Hải Phòng vào TP HCM cho vay nặng lãi 1.738%/năm
Nhóm đối tượng tại Cơ quan Công An

Theo điều tra, qua công tác nắm địa bàn, trinh sát Cục C02, Bộ Công an phát hiện 1 đường dây cho vay nặng lãi, tín dụng đen tại TP HCM do Thắng cầm đầu nên đeo bám, củng cố hồ sơ để triệt phá.

Ngày 24/11, C02, Bộ Công an đã đồng loạt ập vào 4 địa điểm ở TP HCM, Hải Phòng bắt giữ các đối tượng trên. Qua khám xét, công an thu giữ 3 xe ô tô, 13 điện thoại di động, 3 thẻ ngân hàng, 4 ổ cứng máy tính cùng nhiều tài liệu, sổ sách liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi tín dụng đen.

Tang vật bị thu giữ
Tang vật bị thu giữ

Tại Cơ Quan Công An Thắng khai nhận trực tiếp chỉ đạo, điều hành toàn bộ hoạt động của băng nhóm; quyết định các khoản vay, hình thức cho vay, lãi suất và cũng là người trả lương cho các đối tượng đàn em giúp sức.

Thắng thường cho khách vay với 2 hình thức gồm: Vay “bát họ” - trả tiền góp theo ngày, lãi suất từ 282 - 1.738%/năm; vay “lãi nằm”- đóng tiền lãi 15 ngày một lần, lãi suất 5.000 đồng/triệu/ngày hoặc 1,5%/ngày, tương đương mức lãi suất 180- 547,5%/năm.

Để lôi kéo những người đang có nhu cầu vay tiền, các đối tượng cho đăng quảng cáo trên các website, mạng xã hội; kết nối với các đối tượng môi giới (“cò”) làm trong ngành ngân hàng, tài chính để giới thiệu người đang có nhu cầu vay vốn để kinh doanh, đầu tư, buôn bán, đặc biệt là những người có nhu cầu đáo nợ ngân hàng.

Ngoài ra, nhằm tránh sự phát hiện, xử lý của lực lượng Công an, Thắng không mở cơ sở kinh doanh cầm đồ, hỗ trợ tài chính ở một địa điểm cố định. Bị can thuê căn hộ chung cư để ở và hoạt động, quảng cáo dịch vụ cho vay lãi trên mạng để thu hút khách vay, lập các nhóm Zalo để trao đổi công việc cho vay, đòi nợ, siết nợ…

Đồng thời lập, sử dụng tài khoản kế toán trên trang web “dongnai123.online” để quản lý, theo dõi các khoản vay của khách, số tiền gốc, tiền lãi, tiền góp hàng ngày theo từng mã vay, từng khách hàng.

Khi khách hàng có nhu cầu muốn vay tiền, Thắng chỉ đạo Nguyễn Văn Luyện, Trần Hồng Giang, Hoàng Đăng Dũng,… liên hệ với người vay để kiểm tra chỗ ở, điều kiện kinh tế. Khi vay tiền, khách hàng phải để lại các giấy tờ như Chứng minh nhân dân, Giấy phép lái xe, Sổ hộ khẩu... để làm tin và viết giấy vay nợ.

Đối với những khách vay khoản vay lớn, Thắng yêu cầu khách viết giấy tờ thế chấp, hợp đồng cầm cố tài sản hoặc hợp đồng ủy quyền sử dụng tài sản như ôtô, nhà cửa nhằm mục đích đảm bảo cho khoản vay, nếu sau này khách chậm trả hoặc không trả được nợ thì sẽ ép khách làm thủ tục sang tên tài sản.

Đến hẹn trả tiền, các đối tượng Luyện, Giang, Dũng nhắn tin, gọi điện đôn đốc trả nợ đúng hẹn. Đối với những người vay chậm đóng tiền lãi, tiền góp hàng ngày, Thắng chỉ đạo đối tượng đàn em gây sức ép để yêu cầu người vay “bốc bát” mới để đáo hạn, tất toán cho các khoản vay trước.

Với thủ đoạn cho vay kiểu “lãi chồng lãi” như trên, dẫn đến việc nhiều người vay mặc dù đã trả cho nhóm của Thắng số tiền lãi gấp nhiều lần tiền gốc nhưng vẫn chưa trả hết nợ, phải chuyển nhượng tài sản có giá trị cao như căn hộ, ôtô cho Thắng và đồng bọn .

Tiền cho “khách hàng” vay là tiền của Thắng hoặc tiền góp chung với Trần Văn Chung, Luyện, Thuận. Sau khi kiểm tra và làm thủ tục cho “khách hàng” vay, Thắng chỉ đạo vợ là Phạm Thị Thuý Hằng chuyển tiền từ tài khoản của Hằng đến tài khoản của người vay. Khi “khách hàng” trả tiền góp hàng ngày (gồm tiền gốc và tiền lãi) vào tài khoản của Luyện, Giang, Dũng thì những người này lại chuyển tiền vào tài khoản của Hằng, sau đó nhắn tin báo đã chuyển.

Tiền lãi thu được, Hằng sẽ tính toán và chia theo tỉ lệ góp vốn. Với nhiệm vụ như trên, Thắng trả cho Luyện 15 triệu đồng/tháng; Trần Hồng Giang 20 triệu đồng/tháng; Hoàng Đăng Dũng 10 triệu đồng/tháng.

Từ lời khai của các đối tượng, bước đầu xác cơ quan CSĐT Bộ Công an xác định, nhóm Thắng đã cho hàng trăm khách hàng vay với số tiền cho vay lên tới hàng trăm tỉ đồng. Đơn cử, cho các “khách” vay, đều trú tại TP HCM với lãi suất “cắt cổ”. Trong đó có anh P.C.L vay 16,2 tỷ đồng, lãi suất từ 282 - 1.738%/năm, thu lợi bất chính trên 5 tỷ đồng; anh N.V.S vay hơn 3,6 tỷ đồng, lãi suất từ 491 - 983%/năm, thu lợi bất chính trên 4 tỷ đồng; chị T,D.K vay 24 tỷ đồng, lãi suất từ 144 - 491%/năm, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là gần 40 tỷ đồng

Hiện C02 đang điều tra mở rộng chuyên án. Đề nghị những khách hàng vay tiền của nhóm này liên hệ với Phòng trọng án, C02, địa chỉ 258 Nguyễn Trãi, quận 1 để giải quyết./.

Huy Thị

Có thể bạn quan tâm

Hải Phòng: Vận hành thử nghiệm tổng đài 1022 hỗ trợ phòng, chống dịch bệnh COVID-19

Hải Phòng: Vận hành thử nghiệm tổng đài 1022 hỗ trợ phòng, chống dịch bệnh COVID-19

UBND thành phố Hải Phòng thiết lập hệ thống tổng đài 1022 và bắt đầu hoạt động thử nghiệm từ 00h00 ngày 21/01/2022.
Nhiều mặt hàng chất lượng tại Hội chợ xuân Đà Nẵng 2022

Nhiều mặt hàng chất lượng tại Hội chợ xuân Đà Nẵng 2022

Tối 19/1, Hội chợ xuân Đà Nẵng 2022 khai mạc tại Trung tâm Hội chợ Triển lãm TP Đà Nẵng. Hội chợ với nhiều mặt hàng chất lượng nhằm phục vụ nhu cầu mua sắm của người dân dịp Tết cổ truyền – Xuân Nhâm Dần.
Va chạm ở đường cao tốc Hà Nội - Hải Phòng, 2 người tử vong

Va chạm ở đường cao tốc Hà Nội - Hải Phòng, 2 người tử vong

Công an TP Hải Phòng vừa thông tin về vụ tai nạn giao thông giữa xe ô tô tải và xe đầu kéo xảy ra tại đường cao tốc Hà Nội - Hải Phòng đoạn thuộc địa địa bàn xã Thuận Thiên, huyện Kiến Thụy, TP Hải Phòng.

Các tin khác

Phó Chủ tịch Quốc hội Nguyễn Đức Hải thăm, chúc Tết tại tỉnh Gia Lai và Kon Tum

Phó Chủ tịch Quốc hội Nguyễn Đức Hải thăm, chúc Tết tại tỉnh Gia Lai và Kon Tum

Chiều 22/1, Đoàn công tác của Quốc hội do Ủy viên Trung ương Đảng, Phó Chủ tịch Quốc hội Nguyễn Đức Hải dẫn đầu đã trao tặng 200 suất quà cho công nhân có hoàn cảnh khó khăn của 4 công ty cao su trên địa bàn tỉnh Gia Lai thông qua chương trình "Tết sum vầy – Xuân bình an" do Tổng Liên đoàn Lao động Việt Nam tổ chức.
Nghệ An: Súng cướp cò khiến bé gái 4 tuổi tử vong

Nghệ An: Súng cướp cò khiến bé gái 4 tuổi tử vong

Bác ruột đưa súng hơi ra thềm kiểm tra, không may súng cướp cò, viên đạn xuyên vào người bé gái 4 tuổi đứng cách đó 20m khiến cháu bé tử vong.
Nghệ An: Để lại xe máy, ví tiền, nam thanh niên nghi nhảy cầu tự tử

Nghệ An: Để lại xe máy, ví tiền, nam thanh niên nghi nhảy cầu tự tử

Phát hiện chiếc xe máy dựng bên thành cầu, bên cạnh là ví tiền cùng đôi dép, nghi có người tự tử nên người dân đã báo cơ quan chức năng để hỗ trợ tìm kiếm.
Khánh Hòa: Lãnh đạo tỉnh gặp mặt, chúc Tết khách quốc tế và kiều bào

Khánh Hòa: Lãnh đạo tỉnh gặp mặt, chúc Tết khách quốc tế và kiều bào

Tối 22/1, Tỉnh ủy, HĐND, UBND, UBMT Tổ quốc Việt Nam tỉnh Khánh Hòa tổ chức gặp mặt, chúc Tết các vị khách quốc tế và kiều bào nhân dịp Xuân Nhâm Dần 2022
Khánh Hòa: Lãnh đạo tỉnh thăm, tặng quà Tết cho người dân xã Giang Ly

Khánh Hòa: Lãnh đạo tỉnh thăm, tặng quà Tết cho người dân xã Giang Ly

Ngày 22/1, đoàn công tác do ông Nguyễn Tấn Tuân - Phó Bí thư Tỉnh ủy, Chủ tịch UBND tỉnh Khánh Hòa, đã đến thăm, tặng quà tại xã Giang Ly, huyện Khánh Vĩnh. Nhân dịp Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022.
Quảng Bình: Hỗ trợ hơn 2.200 tấn gạo cho người dân khó khăn ăn Tết

Quảng Bình: Hỗ trợ hơn 2.200 tấn gạo cho người dân khó khăn ăn Tết

Tỉnh Quảng Bình vừa ký quyết định phân bổ 2.286 tấn gạo dự trữ quốc gia để hỗ trợ người dân có hoàn cảnh khó khăn trong dịp Tết Nhâm Dần và dịp giáp hạt.
Nghệ An: Khẩn trương tìm kiếm ngư dân rơi xuống biển mất tích

Nghệ An: Khẩn trương tìm kiếm ngư dân rơi xuống biển mất tích

Trên đường đánh cá trở về, một ngư dân trên tàu cá mang số hiệu NA 902-31 (Nghệ An) không may bị rơi xuống biển mất tích. Hiện các lực lượng chức năng đang nỗ lực tìm kiếm tung tích nạn nhân.
Đà Nẵng ký kết hợp tác chuyển đổi số trong hoạt động du lịch

Đà Nẵng ký kết hợp tác chuyển đổi số trong hoạt động du lịch

Trung tâm Xúc tiến Du lịch Đà Nẵng và Công ty TNHH Du lịch Klook Việt Nam vừa ký kết thỏa thuận tăng cường hợp tác, đẩy mạnh truyền thông, quảng bá du lịch nhằm thu hút du khách.
Hà Tĩnh: Bắt "nữ quái" lừa đảo, chiếm đoạt gần 300 triệu đồng

Hà Tĩnh: Bắt "nữ quái" lừa đảo, chiếm đoạt gần 300 triệu đồng

Ngày 22/01, Công an TP Hà Tĩnh cho biết, đơn vị này vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đặng Thị Hải Hà (25 tuổi, trú tại Thôn Hạ, xã Thạch Hạ, TP Hà Tĩnh) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Hà Tĩnh: Bắt giữ đối tượng truy nã đặc biệt nguy hiểm

Hà Tĩnh: Bắt giữ đối tượng truy nã đặc biệt nguy hiểm

Ngày 22/01, Phòng CSĐTTP về ma túy (PC 04) - Công an Hà Tĩnh cho biết, đơn vị này vừa bàn giao đối tượng truy nã đặc biệt nguy hiểm là Đinh Văn Tuấn (SN 1992, trú tại xã Trù Sơn, huyện Đô Lương, Nghệ An) cho Công an tỉnh Quảng Ninh để xử lý theo quy định của pháp luật.
Sau 17 năm trốn truy nã, đối tượng cướp taxi sa lưới ở Đà Nẵng

Sau 17 năm trốn truy nã, đối tượng cướp taxi sa lưới ở Đà Nẵng

Sau 17 năm trốn truy nã, đối tượng cướp taxi ở Phú Yên đã bị bắt tại Đà Nẵng tối 20/1.
Khánh Hòa: 2 du khách là anh em ruột bị đuối nước ở Bãi Dài Cam Ranh

Khánh Hòa: 2 du khách là anh em ruột bị đuối nước ở Bãi Dài Cam Ranh

Trong lúc tắm ở khu vực biển Bãi Dài (huyện Cam Lâm, Khánh Hòa), 2 du khách bị sóng cuốn. Lực lượng cứu hộ đã tìm thấy một nạn nhân.
Nghệ An: 2 giám đốc lĩnh án trong vụ rơi vận thăng làm 11 người thương vong

Nghệ An: 2 giám đốc lĩnh án trong vụ rơi vận thăng làm 11 người thương vong

Ngày 21/1, TAND tỉnh Nghệ An vừa mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử các bị cáo trong vụ rơi vận thăng khiến 3 người tử vong, 8 người khác bị thương tại công trình xây dựng ở TP Vinh hồi tháng 1/2021.
Quảng Bình: Bắt 2 đối tượng lừa đảo qua mạng xã hội chiếm đoạt gần 5 tỷ đồng

Quảng Bình: Bắt 2 đối tượng lừa đảo qua mạng xã hội chiếm đoạt gần 5 tỷ đồng

Sử dụng mạng xã hội Facebook, 2 đối tượng cùng quê huyện Xuân Trường (Nam Định), đã lập nhiều tài khoản, mạo danh người khác để lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền gần 5 tỉ đồng của nhiều bị hại.
Hải Phòng: Vận hành thử nghiệm tổng đài 1022 hỗ trợ phòng, chống dịch bệnh COVID-19

Hải Phòng: Vận hành thử nghiệm tổng đài 1022 hỗ trợ phòng, chống dịch bệnh COVID-19

UBND thành phố Hải Phòng thiết lập hệ thống tổng đài 1022 và bắt đầu hoạt động thử nghiệm từ 00h00 ngày 21/01/2022.
Xem thêm
Hà Tĩnh: Làng nghề trầm hương Phúc Trạch hối hả vào vụ Tết

Hà Tĩnh: Làng nghề trầm hương Phúc Trạch hối hả vào vụ Tết

Những ngày này, làng trầm hương xã Phúc Trạch, huyện Hương Khê (Hà Tĩnh), không khí lao động đang hết sức khẩn trương, nhộn nhịp khi các cơ sở, hộ gia đình bước vào mùa vụ sản xuất hương trầm cao điểm nhất trong năm.
Trưởng ban Dân vận Trung ương tham dự chương trình “Xuân Biên giới”

Trưởng ban Dân vận Trung ương tham dự chương trình “Xuân Biên giới”

Nhân dịp Tết Nguyên Đán Nhâm Dần 2022, Bí thư Trung ương Đảng, Trưởng ban Dân vận Trung ương Bùi Thị Minh Hoài cùng đoàn công tác của Trung ương đã tham dự chương trình “Xuân biên giới”; thăm và tặng quà mẹ Việt Nam anh hùng, các gia đình chính sách, người nghèo, gia đình khó khăn, công nhân, người lao động trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk.
Nghệ An: Về làng cá thu nướng thơm nức mũi phố biển Cửa Lò

Nghệ An: Về làng cá thu nướng thơm nức mũi phố biển Cửa Lò

Những ngày này, người dân làm nghề nướng cá nơi cửa biển phường Nghi Thủy, Cửa Lò lại tất bật bên những lò than hồng rực đỏ, để cho ra những mẻ cá thu nướng vàng óng, săn chắc, cứ thế dậy lên mùi thơm lừng, quyến rũ phục vụ nhu cầu tăng cao mỗi độ Tết đến Xuân về.